中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會近日聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》，面向社會公開征求意見，截止日期為9月3日。 這份新規中最引人注目的變化是，取消了2022年版監管規則中關于個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務，需“了解并登記資金來源或用途”的硬性要求。 此外，在為客戶提供現金匯款、實物貴金屬買賣等等一次性交易金額業務超過5萬元的，金融機構仍需開展盡職調查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件